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添加时间:在正式出台的《管理办法》中,新增第四十三条:银行理财子公司应当将投资管理职能与交易执行职能相分离,实行集中交易制度。银行理财子公司应当建立公平交易制度和异常交易监控机制,对投资交易行为进行监控、分析、评估、核查,监督投资交易的过程和结果,不得开展可能导致不公平交易和利益输送的交易行为。
三、《理财子公司管理办法》制定的总体原则是什么?《理财子公司管理办法》制定主要遵循了以下原则:一是对标“资管新规”和“理财新规”。在业务规则和监管标准方面,严格遵守“资管新规”确定的我国资管行业统一监管标准;以“理财新规”为基础,除根据子公司特点对部分规定进行适当调整外,“理财新规”中绝大多数监管规定适用于理财子公司。二是做好与同类机构监管制度对照衔接。对照商业银行设立非银行金融机构监管制度,并参考其他同类资管机构的监管标准,在准入条件和程序、公司治理、风险隔离、关联交易和持续监管等方面做出了相关规定。三是强化投资者保护。强调依法保护投资者合法权益,在坚持专区销售和录音录像、风险承受能力评估、私募理财产品不得公开宣传等现行规定的前提下,进一步要求理财子公司建立投资者保护机制,配备专人专岗妥善处理投资者投诉。
中国平安(02318) 86.05元 跌3.15%中国太保(02601) 28.75元 跌3.20%众安在线(06060) 23.85元 跌2.85%-----------------------------责任编辑:卢昱君
私人银行客户的生活目标并不仅仅局限于资产配置和投资理财,而是逐步回归自身生命周期管理,思考关于家庭更加长远的发展规划。以40至49岁主力高净值人群为例,不仅自身面临较强的事业发展压力,而且每个家庭平均赡养3位年龄在70岁以上的老年人。90%的主力高净值家庭抚养1名或多名子女,尚在就读高中及以下的比例达到70%。健康管理、父母养老、子女教育成为高净值人群三大生活关注点,而这往往是当前私人银行覆盖不足的服务内容。
而在正式出台的《管理办法》中,银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品,不得超过其自有资金的20%,不得超过单只理财产品净资产的10%,不得投资于分级理财产品的劣后级份额。变化3:在内控隔离和交易管控方面,参照同类资管机构监管制度,在投资管理与交易执行职能相分离、建立公平交易制度和异常交易监控机制、对理财产品的同向和反向交易进行管控,以及从业人员行为规范等方面进一步细化了监管要求。同时,银保监会已着手制定银行理财子公司净资本和流动性管理等配套监管制度。
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